許多人或許都有過相同經歷：
1.買了一堆保險，卻不曉得有沒有符合自己的需求？
2.發生事故時，不知申請理賠或醫療給付？
3.親人身故後，搞不清楚當初曾經買過什麼保單？
4.買保險，卻沒有告訴家人，當遭逢保險事故時，受益人不知道自己的權益，沒有向保險公司申請理賠，而喪失應有的保險權益。
「保單健診」的目的就是將個人或家庭的保單做總整理，讓保戶能清楚了解自己和全家的保單內容，並適時地調整其內容，以達到最大的投保利益。
投保後，應該至少每隔二年與專業的保險經紀人，將目前所擁有的保單，依現有實際需求做一番檢視與調整，也就是所謂的「保單體檢」。尤其在人生重要階段改變時，如結婚、生子、購屋等責任加重時，更需做「保單健診」，才能與實際生活需求相結合，讓我們獲得較高真正的投保效益。